【2023年11月22日開催】三菱UFJアセットマネジメントブロガーミーティング参加レポート

絶賛妊娠安定期〜お腹大きくなって動けなくなるまではいろいろやっておこう!週間に入りました、Sayaです。

もうね、出産したら忙しいのはわかっているし、だんだん動きが緩慢になってきているのは自分がよく分かっているので、とにかくできること(特に外出系)はやっておこう!な気分になってきております。

そんな中、久しぶりに三菱UFJアセットマネジメント(旧三菱UFJ国際投信)さんのブロガーミーティングがありましたので、参加してきました。

今回のお題は「アクティブETF」。
意外といままでなかったETFについて、いろんな話を伺いました。
みなさんと情報共有できれば幸いです。

ちなみに過去の参加レポート(2023年に開催されたもの)は以下の通りです。
こちらもご参考までに。

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三菱UFJアセットマネジメントブロガーミーティングとは?

投資信託の運用会社さん主催の個人投資家との対話の場でもあります

三菱UFJアセットマネジメントさんは、投資信託のeMAXIS Slimシリーズを運用する運用会社さんです。
今でこそ、個人投資家との交流会や情報交換を行う運用会社さんはいくつかありますが、いち早くそうした機会を提供してくれたのが三菱UFJアセットマネジメントです。

毎回本社に20名ほどの個人投資家を呼んでくれるのが最近の定番で、金融商品などの詳細な解説などをしてくれます。
なかなかネット上では知ることができない、金融業界の裏側?的なことが学べる機会でもあります。

ちょっとマニアックな内容であることもありますが、初心者にも分かりやすく教えてくれるので、投資を始めたばかりの人にもおすすめです。

今回から、本社が有楽町から汐留に場所は変わりました。
行きにくいかな?と思いましたが、新橋駅からも歩いていける距離で新しい会場にテンションがあがりました♪

可愛い名札も用意していただけて、さらにテンション高くなっちゃいました。
さて、今回はいままでなかったETFについてのお話でした。

アクティブETFとは?

実はマーケットメイカーがポイント!?

そもそも、ETF(=上場投資信託)は、投資信託に似ている…?と思う人も多いですよね。
投資信託と何が違うかといえば、「ETFは株式同様にリアルタイムで取引できる」ところが大きく違うところです。

市場が開いている間は、1日何度も取引できますし、売却代金の受渡が2営業日後なので、売却後にすぐ別の商品を買いたい!なんていう希望にも応えてくれる金融商品となっています。

またETFといえば米国株と思う人もいるかと思いますが、米国に上場しているETFだと分配金に米国内で10%、日本国内で20.315%の税率が課されます。
取られすぎた税金は確定申告で、外国税額控除を申告すればある程度還付されるのですが、人によっては満額還付されないこともあります。

その点、国内上場ETFであれば、分配金を受け取る際にすでに二重課税の調整が行われるので、手間がかからないというのもメリットですね。

三菱UFJアセットマネジメントさんでは、MAXISシリーズとして国内ETFを運用されているので、気になる方はチェックしてみてくださいね。

また、ETFは運用会社から直接個人投資家が金融商品を購入しているわけではない(!)のだそうです。
実のところ価格(ETFの板)を提示しているのは、指定参加者である証券会社とマーケットメイカーと呼ばれる存在。
マーケットメイカーは売買の利ざやを目当てにETFの売買をしている存在で、流動性を高めるためにはマーケットメイカーに知られて盛んに取引してもらう必要があるのだとか。

最近新しく登場してきたアクティブETFもまた、そうした市場環境に影響をされる金融商品とのことでした。

ということで、本題のアクティブETFについてですが、アクティブETFは、運用会社が自由に設定した運用目標に向けて運用されるETFです。

指数に連動するのがインデックスETFであり、投資環境が整ったことから今後さらにアクティブETFが設定されることが見込まれるとのことでした。

アクティブETFは米国を中心にシェアを拡大してきており、ようやく東証でもアクティブETFが上場できるようになったのが昨今なのですね。

運用会社としては日時でポートフォリオなどを開示しなければいけないので、マーケットメイカーの動向も考慮しながら慎重な運用が必要なところが大変とのことでした。

個人投資家からみれば、投資できる選択肢が増えるということもあり、新しいNISA制度も始まるので、投資信託やETFなどで上手に投資していきたいところですね。

学びの後は投資家のみなさんと懇親会

投資先の話からお金の使い方の話まで

さて、三菱UFJアセットマネジメントさんのブロガーミーティングの良いところは、勉強会の後に参加者のみなさんと懇親会があること。

三菱UFJアセットマネジメントの中の人とお話もできるので、分からないことが聞けるというのは何よりの参加者特典かなと思います。

今後企画している新商品についてや三菱UFJアセットマネジメントさんの今後の話など、オフレコ話がいろいろ飛び出しておりました。

それ以外は、X(旧Twitter)で知り合っている人たちとリアルでお会いできたりと嬉しい偶然も。
偶然にも着物が好きな方々が多く、(当日11名の参加者のうち2名が着物でしたw)着物談義にも花が咲きました。

人生資産形成・資産運用も大事だけれど、適切に使っていくことも豊かな人生には必要なことだよね、と。

裏を返せば、資産形成・資産運用がきちんとできていれば、お金を使うこともできるわけで、不必要に将来を恐れることはないのだよなぁと改めて思いました。

ブロガーミーティングは、定期的に開催されているので、気になる方はぜひ参加してみてくださいね。

 

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